           
|
Forex (Foreign Exchange, FX) = devizakerekedés. Pénznemekkel párban lehet kereskedni, minden párnak van egy eladási és vételi értéke. Pl.: most az EUR/USD devizapárt lehet venni 1,44457-en, és eladni 1,44448-on. Ez egy keresztárfolyam, azt jelenti 1 euróért 1,44457 usa dollárt kérnek. Legnagyobb forgalmat az EUR/USD, EUR/GBP, USD/JPY, EUR/GBP devizapárokon keresztül bonyolítják.
- Honnan tudom?
- Mikor belépek a saját brókercégemhez, látom mely devizapároknak a legkisebb a spreadjük.
- Mi a spread?
- Az eladási és vételi ár közötti különbség. Minél többen akarnak egyszerre eladni és venni, annál közelebb van egymáshoz a két ár, azaz kisebb a spread. Erre mondják, hogy nagyon likvid a piac. A fenti példában a spread=0,00009, ezt egyszerûbben 0,9 pontnak, PIP-nek hívják. A devizapiacon az egyetlen költség a spread, amit fizetni kell, ebbõl élnek a brókerek. Eladáskor és vételkor is leveszik.
- Miért jó, ha likvid a piac?
- Mert gyakorlatilag nem létezik olyan nagy tétel, amit nem lehetne eladni vagy venni. Ellenpéldaként szolgáljon: 2 évvel ezelõtt adtuk el a lakásunkat, mivel pangott a piac, azaz nem voltak vevõk, csak az eredeti ár alatt tudtuk értékesíteni. Azt mondhattuk volna nagyon nagy volt „spread a lakáspiacon”.
A világon mindenütt egy üzlet, akkor jön létre, ha megegyeznek a felek az árban. Ez általában azzal jár, hogy az eladó kicsit olcsóbban adja, mint ahogyan eredetileg gondolta, a vevõ pedig egy kicsivel többet ad érte. Ugyan ez történik a tõzsdén és a devizapiacon is. A vevõk és eladók „örökös harca” tükrözõdik az árfolyamban. Ha azt látjuk, hogy valaminek emelkedik az ára, ebbõl arra tudunk következtetni, hogy több a vevõ, mint az eladó. A vevõk magasabb árat is hajlandóak fizetni ugyan azért az instrumentumért (devizapárért). Ugyan ez igaz fordítva is. Ezt a harcot örökíti meg a bika (emelkedõ piac) és medve (esõ piac) párharca a New York-i tõzsde elõtt. (a medvére nem maradt pénz…)
|
|
|
A Forex napi 2-3 trillió dolláros forgalmával a világ legnagyobb piaca. A forex egy globális, az egész világ bankjait, pénzintézeteit összekötõ elektronikus hálózat, amin keresztül devizakereskedelem folyik a nap 24 órájában hétfõtõl péntekig. A múltban a forex kereskedést kizárólag csak a nagy bankközpontokra és intézményi kereskedelemre limitálták. Az internet technikai újdonságainak köszönhetõen, ma már kis befektetõk is kereskedhetnek. A forexen az eladások és vételek azonnaliak, ezért nincsenek a fizikai kereskedelemben megszokott kényszerek. Magyarul ülsz a géped elõtt és egy „nyamvadt” kis egér segítségével meggazdagodhatsz vagy elbukhatsz mindent. A veszteségeket hosszútávon csak szaktudás segítségével lehet elkerülni. Elõször meg kell tanulni érzelemmentesen kicsit veszíteni, utána jönnek csak az átütõ sikerek.
Elnyõk és hátrányok
Mint mindennek az életben, a devizakereskedésnek is vannak elõnyei és hátrányai. Nagyon leegyszerûsítve a kérdésre adott választ:
- Ugyanolyan könnyen lehet nyerni, mint amilyen könnyen veszíteni.
- Akkor, mégis, hogyan lehet hosszútávon profitot realizálni?
- Ellenpéldával élve, úgy is lehet tõzsdézni, hogy akkor veszek, mikor kedvem tartja (no „stop loss”, no „take profit”) és megfelelõ idõ elteltével csak felmennek az árak és akkor eladok. Kérdés, mennyi idõ fog eltelni a vétel és eladás között? - Egy óra, egy nap, egy hónap, egy év stb. Ezzel a technikával nem lehet tervezni a profit nagyságát és bekövetkezésének idejét („izi rájder öcsém” is lehetne ennek a technikának a neve).
- Komolyra fordítva a szót, úgy lehet profitot realizálni, hogy kihasználjuk a szaktudásból eredõ elõnyt. Megfelelõ jelre venni, veszteség ellen „stop loss”-al védekezni, és „take profit”-al zsebre tenni a biztos bevételt. Fõleg akkor ajánlott a kiszállni a „take profit”-al, ha nem tudunk végig a gép mellett ülni. Ekkor nem tudjuk nyomon követni az eseményeket. Sokszor elõfordul, hogy a megvásárolt devizapár (részvény) eléri a kívánt értéke, utána pedig csökkenni kezd (ha bealítottunk egy értéket a „take profit” mezõben és ezt eléri a deviza, akkor a gép automatikusan elad helyettünk). Mire újra gép közelbe kerülünk, már „elszállt” a nyereség.
- Másik hátrány akkor adódik, ha a technika megviccel minket, azaz vagy a gépünk vagy a netünk felmondja a szolgálatot. Ez ellen elég nehéz védekezni. Jó géppel és jó nettel ez a veszély minimálisra csökkenthetõ.
- Elõnyként könyvelem el, hogy vannak olyan brókercégek, akiken keresztül úgy is lehet kereskedni, hogy nem kell letölteni semmit, csak belépünk egy internetes oldalra, azonosítjuk magunkat és máris elõttünk van minden. Ha újra kell installálni az otthoni gépet, nem kell félnünk attól, hogy odavesztek az adataink, mert minden adatunkat a cég kezeli.
- Másik elõnye a kereskedésnek hogy rengetek segédeszköz áll rendelkezésre, amely alapján könnyebb meghozni a döntést (veszek – eladok - nem csinálok semmit). Indikátorok, szalagok, mozgóátlagok.
|
|
Akkor érdemes egy tranzakcióba belépni, ha elõre láthatólag nagyobb a nyereség, mint a veszteség. Ezt úgy szoktuk mondani, mennyi a nyereség : veszteség aránya. Ha ez eléri a 2:1 vagy ennél jobb akkor érdemes belevágni. Pl. ha úgy gondoljuk, hogy az euro erõsödni fog az amerikai dollárral szemben (elég aktuális), akkor EUR/USD-t veszünk (longolunk) és arra számítunk, hogy drágábban tudjuk majd eladni.
Az alábbiakban nézzünk egy példát, amely mostanában alakult ki. 2007.10.30 án 15.00 kialakul egy fordított fej-vállak (head and shoulders) alakzat. Ez egy elég jelentos alakzat.
Ezen a képen sárgával bejelöltem az alakzatot. Kék vízszintes vonal jelzi, hol teljesülne a vételi kérésünk.
Beteszünk egy:
- vételi market ordert (azonnal vegyenek a pillanatnyi áron)
- veszteség elkerülésére egy stop loss ordert = 1.44040
- profit realizálásra egy take profit ordert =1.44330 (itt van a Fibonacci 161,8 %)
Ezt a három ajánlatot egy felületen lehet beállítani, a végén „Jóváhagyás” (Submit) gombra klikkelve teljesül a kérésünk. Tegyük fel a vétel teljesül is 1.44107 –en.
- Honnan tudtam, hogy milyen érték mellett szeretnék eladni?
- Ráillesztettem egy Fibonacci trendvonalat és leolvastam az értéket. (bõvebb magyarázat a nyílt elõadáson vagy a tanfolyam alatt)
Az elsõ táblázatban kiszámoltam hány PIP a nyereség és hány PIP a veszteség. E kettõt elosztva kaptam meg az arányt. Tehát érdemes megkötni az üzletet, mert 3,33:1 az arány. Háromszor akkor esély van nyerni, mint veszteni.
|
|
|
|
PIP különbség
|
Nyereség/Veszteség
|
|
profit realizálás
|
1,44330 PIP
|
nyereség
|
0,00223
|
= 22,30 PIP
|
|
|
vétel
|
1,44107 PIP
|
|
|
|
3,33
|
|
stopp loss
|
1,44040 PIP
|
veszteség
|
0,00067
|
= 6,70 PIP
|
|
Kiszámolom a nyereség-veszteség arányát 1000$ és 5000$ készpénzt befektetve.
Ezt a táblázatot a brókercégem honlapján töltöttem ki. Azt szerettem volna megtudni 1000$ készpénzen, 50:1 áttétellel mennyi egység EUR/USD vásárolhatok?
Magyarázat soronként:
- USD-ban történik a számolás
- EUR/USD devizapárról van szó
- 1000$ értekben szeretnék pénzt befektetni
- 50:1 arány azt jelenti, ha veszünk 1000 $ értékben EUR/USD, akkor 50*1000$=50.000 $ megfelelo pénzt tudunk mozgatni. Ez jó is és veszélyes is egyben. 1000 $ annyit tudunk nyerni, mintha 50.000$ -al kereskednék és 1:1 lenne az áttételünk. Viszont annyi a veszteségünk is. Minden kereskedés elott választhatunk 10:1-es áttételtol az 50:1.
- 1,44107-en történt a vétel
- 34696 egység EUR/USD kaptam
Most kiszámolom mennyi a nyereség 34696 egység EUR/USD után?
Magyarázat:
- USD-an történik a számolás
- EUR/USD devizapárról van szó
- 1,44107 ennyiért vettem EUR/USD
- 1,44330 ennyiért adtam el EUR/USD
- Buy = Vétel (long)
- 34696 egység EUR/USD-al szálltam be a tranzakcióba
- 77,37$ a nyereség
Most kiszámoltam mennyi a veszteség 34696 egység EUR/USD után?
Magyarázat:
- USD-an történik a számolás
- EUR/USD devizapárról van szó
- 1,44107 ennyiért vettem EUR/USD
- 1,44040 ennyiért adtam el EUR/USD
- Buy = Vétel (long)
- 34696 egység EUR/USD-al szálltam be a tranzakcióba
- - 23,24$ a veszteség
Tehát 1000$ befektetve 77,37$ a nyereségünk és 23,24$ a veszteségünk 45 perc leforgása alatt.
Továbbiakban kiszámolom mennyi a nyereség-veszteség aránya, ha 5000$ készpénzen, 50:1 áttétellel vásárolok EUR/USD?
Magyarázat:
- 173482 egység EUR/USD kaptam
Most kiszámoltam mennyi a nyerseség, veszteség 34696 egység EUR/USD után? Magyarázat: 386,86$ a nyereség, 116,23$ a veszteség.
Tehát 5000$ befektetve 386,86$ a nyereségünk és 116,23$ a veszteségünk 45 perc leforgása alatt.
A következõ táblázatban kiszámoltam, hogyan alakulnak a számok annak függvényében, hogy 1000$ vagy 5000$ fektetünk be. Magyarázat:
- Az elsõ esetben 34696, a második esetben 173482 unit-al kereskedhetünk.
- Mindkét esetben ugyanakkora a nyereségünk pontokban 22,30 PIP és százalékban is 7,74% a kezdeti befektetett összeghez viszonyítva,
- Annak függvényében, hogy mekkora volt a kezdeti befektetésünk vagy 77,37$ vagy 386,86$ tehetünk zsebre. Ezt azonnal a számlákhoz írják. Ha vesztettük volna, akkor 23,24$ vagy 116,23$ lennénk szegényebbek.
- Tehát ha nyertünk volna, akkor a befektetett összeg 7,74%-val lennénk gazdagabbak és 2,32%-val szegényebbek (45 perc alatt)
|
Hány $ fektetünk be
|
$1 000
|
$5 000
|
|
Unit EUR/USD
|
34675
|
173482
|
|
Nyerseség PIP
|
22,30 PIP
|
22,30 PIP
|
|
Nyerseség $
|
$77,37
|
$386,86
|
|
Veszteség PIP
|
6,70 PIP
|
6,70 PIP
|
|
Veszteség $
|
$23,24
|
$116,23
|
|
Nyereség/Veszteség
|
3,33
|
3,33
|
|
Kezdeti befektetés hány százalékát nyertük volna meg
|
7,74%
|
7,74%
|
|
Kezdeti befektetés hány százalékát vesztettük volna el
|
2,32%
|
2,32%
|
Ha kérdésed lenne, nyugodtan keressél meg (telefon, email, nyílt eloadás, tanfolyam)!
Nyílt elõadás keretében remélhetõleg világosabban elmagyarázom majd a fenti tranzakciót. A tanfolyam keretein belül pedig, legalább 100 hasonló példát számolunk majd ki, a hozzá tartozó táblázatokkal együtt. |
|
|
